Кто следит за исполнением 115-ФЗ

В России работают органы-регуляторы, которые следят за соблюдением законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Всего их четыре: это Центральный банк, Росфинмониторинг, Федеральная пробирная палата и Роскомнадзор.

У каждого субъекта 115-ФЗ свой регулятор, он зависит от вида деятельности компании:

• работу банков, ломбардов, страховых компаний, микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов, негосударственных пенсионных фондов, участников рынка ценных бумаг по соблюдению норм ПОД/ФТ контролирует Центральный банк;

• агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых компаний, бухгалтеров на аутсорсе, аудиторов, юристов, операторов по приему платежей, лотерей, тотализаторов — Росфинмониторинг;

• ювелирного сектора — Федеральная пробирная палата;

• мобильных операторов и Почты России — Роскомнадзор.

Как проходят проверки

Росфинмониторинг не публикует план проверок и подробную статистику по нарушениям. Причина — специфика деятельности. Дело в том, что регулятор не относится к ведомствам, которые организуют надзор по Федеральному закону от 26.12.2008 № 294-ФЗ (пп. 15 п. 3.1 ст. 1).

Цель проверки — выяснить, как в организации соблюдают нормы ПОД/ФТ. Можно выделить ключевые параметры, на которые обращает внимание регулятор:

• состоит ли компания на учете в Росфинмониторинге;

• приняты ли в организации правила внутреннего контроля;

• назначено ли специальное должностное лицо;

• как часто проводится сверка клиентской базы со списками террористов и экстремистов, распространителей оружия;

• корректно ли ведутся анкеты клиентов, хранятся ли они;

• отправляются ли ФЭС об операциях, которые подлежат обязательному контролю.

Ответственность за нарушения в сфере ПОД/ФТ указана в ст. 15.27 КоАП. На организацию могут наложить штраф в размере от 30 000 до 1 млн руб., приостановить деятельность на срок до 60 суток или лишить лицензии.