Проверка товаров по санкциям

Теперь в Призме можно скачать отчет о проверке товаров по санкциям. Также в сервисе появились уведомления об обновлении анкет клиентов.

Отчет о проверке товаров по санкциям

Результаты проверки товаров по санкциям в Призме можно скачать в формате Excel. А затем передать сотрудникам и партнерам, вносить в них изменения и дополнения или распечатать. В файле будут указаны те же данные, что и в таблице веб-интерфейса.

Порядок действий:

1. ввести код или наименование товара,
2. проверить товар в сервисе,
3. нажать кнопку «Скачать отчет» под строкой поиска.

Уведомление о необходимости обновить анкеты

По законодательству необходимо обновлять анкеты клиентов:

• не реже одного раза в год — если у клиента средний или высокий уровень риска,
• не реже одного раза в три года — если уровень риска клиента низкий.

Чтобы пользователи не забывали обновить анкеты вовремя, мы сделали уведомления о том, что анкетные данные пора обновить.

Какие индикаторы появились

На разделе с анкетами показываем индикатор наличия анкет, требующих обновления.

• Если срок обновления анкеты уже прошел — выделим ее красным индикатором рядом с датой.
• Если срок обновления подходит к концу — желтым. Об этом начинаем предупреждать пользователя за 30 дней.

В таблице с открытыми анкетами (как ФЛ, так и ЮЛ) в разделе «Мои клиенты» рядом с датой обновления показываем дату планового обновления анкеты.

В таблице с открытыми анкетами (как ФЛ, так и ЮЛ) в разделе «Мои клиенты» добавили фильтр для быстрого поиска анкет, требующих обновления/актуализации.

На странице открытой анкеты, требующей обновления, вверху появился дисклеймер с напоминанием о необходимости обновления данных анкеты.

Обновление доступно в веб-версии.

Теперь пользователям не нужно держать даты обновления в голове или считать самостоятельно. Призма вовремя напомнит о важных датах.

В Контур.Призме появилась проверка корабельных судов по санкциям

В санкционные списки включают не только физлиц, компании и товары, но и корабельные суда. Проверка кораблей на вхождение в санкционные перечни особенно интересна для компаний, ведущих внешнеэкономическую деятельность, но не только им. Поэтому теперь она доступна в Призме.

Проверку кораблей мы выделили в отдельный блок в разделе Глобальные списки. Теперь вместе с проверкой физлиц и юрлиц есть подраздел «Проверка корабельных судов».

Проверять можно по наименованию или IMO номеру (уникальному идентификатору) судна.

В результатах проверки выводятся санкционные списки, в которые включено судно, а также вся информация о корабле из источника:

• IMO номер судна,
• тип судна,
• государство флага,
• владелец судна,
• длина судна,
• грузоподъемность (тоннаж),
• и другая информация.

Где доступно

Проверка доступна в веб-версии и API.

В API используем метод — GET /banks/{bankId}/ships/profiles/{profileId}.

Примеры судов под санкциями

• Наименование: Sam Jong 1, IMO: 8405311.
• Наименование: PAEK MA, IMO: 9066978.
• Наименование: Dawnlight, IMO: 9110236.

Используйте новую функциональность сервиса Контур.Призма!

Зачем проверять клиентов по спискам иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ)

Выявлять иностранных публичных должностных лиц среди клиентов — обязанность всех субъектов «антиотмывочного» закона. Это указано в пп. 1) п. 1 ст. 7.3 115-ФЗ. Таких лиц можно принимать на обслуживание, но их сделкам и операциям нужно уделять повышенное внимание.

К ИПДЛ относятся главы государств и правительств, министры и их заместители, руководители национальных банков и другие. Полный список должностей можно найти в п. 1 раздела II Методических рекомендаций FATF.

Еще выделяют должностных лиц, которые работают в международных организациях (ДЛПМО). Это, например, руководители ООН, ЕС, Всемирного банка.

Другими словами, проверка на принадлежность к ИПДЛ — обязательный этап идентификации для всех субъектов закона.

Как проверка ИПДЛ работает в Призме

Чтобы провести проверку в Призме, откройте вкладку «Глобальные списки» → раздел «Физические лица». Введите фамилию и имя клиента на латинице или на языке источника.

Если клиент относится к иностранному публичному должностному лицу, Призма покажет:

• варианты написания имени и фамилии;
• дату рождения;
• адрес;
• должность;
• сроки, в которые ПДЛ занимает должность;
• биографию.

По итогам проверки Призма подготовит отчет, его можно скачать в формате DOCX.

Данные о публичных должностных лицах загружаются в сервис с официальных сайтов государственных и межгосударственных ведомств, правительств, государственных служб и агентств.

Сейчас в Призме есть информация об ИПДЛ более чем из 100 государств, но количество информации о госслужащих отличается. Больше всего сведений о должностных лицах из Австралии и стран Европы и Северной Америки.

Среднее покрытие — по Азии и Южной и Центральной Америке. Данных о госслужащих из стран Африки не так много. Поэтому в 2023 году команда экспертов сервиса продолжит добавлять информацию об ИПДЛ, чтобы их проверка была точнее.

Действующим клиентам Призмы

Проверка ИПДЛ — дополнительная и долгожданная многими клиентами возможность. Чтобы подключить функциональность ИПДЛ, Вам нужно докупить отдельный модификатор. Модификатор доступен при докупке к тарифам «Расширенный» и «Премиум».

Новым клиентам Призмы

Модификатор приобретается вместе с основным тарифом:  «Расширенным» или «Премиумом».

Повышаем цены на Призму

С 12 января меняется стоимость всех тарифов Призмы (включая API и веб-версию). С актуальными прайсами можно ознакомиться в новости и на сайте.

Изменились цены на все тарифы

С нового года повысили цены на все тарифы Контур.Призмы. Актуальные прайсы уже опубликованы.

Новые цены начинают действовать с 12 января 2023 года. 

Штрафы для субъектов за несоблюдение 115-ФЗ

КоАП Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Неисполнение законодательства в части организации и осуществления внутреннего контроля, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 000 до 30 000 рублей; на юридических лиц - от 50 000 до 100 000 рублей. – здесь речь про идентификацию клиентов и про обновление сведений о них

2. Неисполнение кредитной организацией требований законодательства в части разработки правил внутреннего контроля и (или) назначения специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 000 до 20 000 рублей; на юридических лиц - в размере от 100 000 до 200 000 рублей.

3. Действия (бездействие), повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и  представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений о подозрительных операциях, влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей; на юридических лиц - от 200 000 до 400 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток. – недостоверные сведения чаще всего бывают от плохо проведенной идентификации или не обновления информации о клиенте (неверный адрес, перерегистрацию ЮЛ, смена фамилии и т.д.)

4. Неисполнение законодательства в части блокирования денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 40 000 рублей; на юридических лиц - от 300 000 до 500 000 рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.  – сверка со списком террористов/экстремистов

5. Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договоров банковского счета с клиентами и от проведения операций, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 40 000 рублей; на юридических лиц - от 300 000 до 500 000 рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.

6. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам своих клиентов, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей; на юридических лиц - в размере от 300 000 до 500 000 рублей.

7. Воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей или дисквалификацию на срок от 1 года до 2 лет; на юридических лиц - от 700 000 до 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

8. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или ее должностным лицом законодательства по ПОД/ФТ, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей или дисквалификацию на срок от 1 года до 3 лет; на юридических лиц - от 500 000 до 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

Примечания: 1. За административные правонарушения, предусмотренные настоящей статьей, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица.

Призма: изменения в законодательстве для обслуживающих бухгалтерий

В июне произошло два значимых изменения в антиотмывочном законодательстве, которые затрагивают обслуживающие бухгалтерии. 

1. Введены отдельные коды подозрительных операций специально для ОБ и аудиторов. ОБ должны добавить их в свои правила внутреннего контроля и отслеживать подобные операции, а при выявлении — сообщать о них в Росфинмониторинг.

В течение месяца после опубликования, то есть до 6 июля 2022 г., ОБ нужно добавить эту информацию в свои правила внутреннего контроля.

2. С 1 июля 2022 г. Приказ РФМ № 366 о требованиях к идентификации перестает действовать. Вместо него вступает в силу Приказ РФМ № 100.

Приказ касается всех субъектов, не подконтрольных Центральному Банку РФ: агентств недвижимости, ювелиров, лизинговых компаний и т. д., в том числе обслуживающих бухгалтерий, аудиторов, юридических компаний. При этом на обслуживающие бухгалтерии Приказ распространяется в полном объеме.

В нем собраны все требования к проверке клиентов, которые раньше были разрознены по разным правовым актам: выявление и идентификация бенефициаров, проверка по списку публичных должностных лиц, проверка сайтов по списку запрещенных сайтов Роскомнадзора, проверка лицензий, финансово-хозяйственной деятельности и т. д.

Таким образом, законодатель еще раз сообщил, что идентификация клиента — сложный процесс, который должен идти по определенным правилам, и просто проверить компанию на благонадежность или только по списку террористов-экстремистов недостаточно для соблюдения 115-ФЗ. Наши эксперты советуют внести оба изменения в ПВК одним днем — до 7 июля 2022 г.

Текущая функциональность Призмы полностью закрывает требования нового Приказа № 100.

Обновили перечень санкционных списков

На этой неделе мы добавили новый перечень — санкции Польши MWSIA.

Документ со всеми санкционными списками и периодичностью их обновления актуализирован.

Напомним, что Призма включает в себя 95 % всех мировых санкционных программ и полностью покрывает правило 50 % в России.

Обслуживающие бухгалтерии — субъекты 115-ФЗ, даже если просто сдают отчетность

13 января 2022 года вступит в силу Постановление Правительства РФ № 1188. Обслуживающим бухгалтериям дается месяц на то, чтобы привести свои ПВК в соответствие с этим Постановлением. Рассказываем, что все это значит, и приглашаем на вебинар для клиентов. 

Почему обслуживающие бухгалтерии — субъекты

В ст.7.1 115-ФЗ написано, что субъектами являются лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, которые занимаются:

• сделками с недвижимым имуществом;
• управлением денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
• управлением банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
• привлечением денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
• созданием юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, обеспечением их деятельности или управлением ими, а также куплей-продажей юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица.

Казалось бы, при чем здесь обслуживающие бухгалтерии, которые просто формируют и сдают отчетность? Секрет в формулировке «обеспечение деятельности юридических лиц». В письме №54 от 19.07.2018 Росфинмониторинг разъясняет:

«Бухгалтерское обеспечение деятельности являет собой профессиональное и качественное бухгалтерское сопровождение деятельности общества, в частности, организация и ведение бухгалтерского учета, составление бухгалтерской (финансовой) отчетности, бухгалтерское консультирование, обработка первичных документов, оформление документов, сдача отчетности и др.

<…>

При этом субъектом исполнения статьи 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ является организация или индивидуальный предприниматель, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги на основании заключенного договора на оказание соответствующих услуг».

Другими словами, если обслуживающая бухгалтерия оказывает бухгалтерские услуги любого вида (организация и ведение бухгалтерского учета, составление бухгалтерской (финансовой) отчетности, бухгалтерское консультирование, обработка первичных документов, оформление документов, сдача отчетности и др.) на основании договора, то она является субъектом 115-ФЗ.

Что нужно делать ОБ

Обязанности субъектов наглядно представлены в памятке Росфинмониторинга.

Подробнее про Постановление Правительства

Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 утверждает требования к ПВК (Правилам внутреннего контроля). Разработка ПВК — это первая обязанность для всех субъектов. При проверке регуляторы первым делом запрашивают ПВК, кроме того, ПВК нужно загружать в Личный кабинет субъекта 115-ФЗ на сайте Росфинмониторинга.

Обслуживающим бухгалтериям дается месяц (с 13 января 2022 г. по 13 февраля 2022 г.) на приведение своих ПВК в соответствие с этим Постановлением. Учитывая, что у большинства ОБ ПВК в принципе нет, им нужно создать их с нуля.

Призма — сервис для соблюдения 115-ФЗ. Без сервиса невозможно соблюдать требования законодательства полностью.

Например, вручную невозможно:

• проверить, является ли клиент-ФЛ или бенефициар клиента-ЮЛ публичным должностным лицом;
• проверить, есть ли среди ОКВЭД клиента лицензируемые виды деятельности.

Кроме того, вручную затруднительно:

• выявить конечных бенефициаров ЮЛ;
• проверить ЮЛ или ФЛ на предмет попадания его в 14 списков;
• проверить, находится ли сайт клиента в списке запрещенных Роскомнадзором сайтов;
• проверить ЮЛ или ФЛ по всем критериям, описанным в Приказе Росфинмониторинга № 366;
• присвоить и обосновать уровень риска;
• создать анкету, куда занести все данные по 366 приказу РФМ;
• как только обновятся списки, проверить по ним всю свою действующую клиентскую базу.

Как Призма поможет с ПВК

Дело в том, что в ПВК должно быть прописано, как и по каким критериям организация будет проверять каждого своего клиента. И должен быть приложен образец анкеты, которая будет формироваться на каждого клиента. Можно изобрести это самостоятельно (в строгом соответствии с приказом РФМ №366). А можно купить Призму и вставить в ПВК критерии, по которым происходит проверка в Призме, а также анкету, которая формируется в сервисе автоматически. Таким образом, вы возьмете из Призмы самую тяжелую и объемную часть ПВК.

Ключевые релизы Призмы в 2021 году

Что добавилось в сервисе за 2021 год — собрали для вас все ключевые обновления в одной новости. 

Соблюдение 115-ФЗ

— Проверка срока действия паспорта. В начале года нашим клиентам стали доступны сведения, не истек ли срок действия паспорта клиента. Информация появляется при заполнении даты рождения и даты выдачи паспорта в анкете физического лица.

— Загрузили списки юрлиц, которые, по данным Банка России, работают нелегально:

• компании с признаками финансовой пирамиды,
• нелегальные кредиторы,
• нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг.

— Добавили списки:

• реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента;
• реестр НКО, запрещенных в связи с осуществлением экстремистской деятельности;
• реестр лиц, уволенных в связи с утратой доверия.

— Проверка лицензируемой деятельности. Это новое требование по 115-ФЗ (установлено 355-ФЗ от 02.07.2021 г.) Призма анализирует все ОКВЭД из ЕГРЮЛ, а затем сравнивает со справочником лицензируемых видов деятельности. Если находит совпадения, предупреждает об этом.

— Уведомление о попадании в перечни регуляторов. Призма научилась проводить сверку с реестрами Росфинмониторинга, Центробанка и санкционными списками в процессе постоянного мониторинга. Если клиент, поставленный на наблюдение, попадет в негативный перечень, сервис пришлет сообщение на email. Также письмо придет, если регулятор исключит клиента из перечня.

— Полностью автоматизировали проверку сайтов организаций на блокировки от Роскомнадзора. Теперь можно проверять сайты прямо в интерфейсе Призмы. Это тоже новое требование по 115-ФЗ, установленное 355-ФЗ от 02.07.2021 г.

Санкции

— Вторичные санкции. Правило 50 % по российским компаниям. В начале года начала отображаться связь клиента с физическим или юридическим лицом под санкциями. Если проверяемая организация не находится ни в одном из санкционных списков, но под санкциями ее владельцы или учредители, Призма покажет эти сведения.

— Значительно расширили количество санкционных списков (США, Европейский союз, Великобритания, Швейцария, Украина, Австралия, Канада, ОАЭ, Ливан, ЮАР, Гонконг, Сингапур, Тайвань, Китай, Япония, Азербайджан, Грузия, Казахстан). Сейчас в Призме доступны более 370 санкционных программ — это 38 тысяч профилей физических и юридических лиц.

— Сделали отчет по санкциям в формате Word для подтверждения проверки клиента. Документ создается автоматически на русском и английском языках.

— Выделили санкции в отдельный тарифный план «Санкционный».

— Добавили порядка 46 тыс. профилей ИПДЛ — иностранных публичных должностных лиц.

Призма запустила новый тарифный план — «Санкционный» в веб-версии

Новый тариф позволяет проверить наличие клиентов в санкционных списках. 

Возможности тарифа

• проверка клиентов (ЮЛ, ИП, ФЛ) на нахождение в международных санкционных и ограничительных списках, а также в Списке санкций России в отношении Украины;
• массовая проверка российских ФЛ, ЮЛ и ИП на нахождение в международных санкционных и ограничительных списках, а также в Списке санкций России в отношении Украины;
• проверка по «Правилу 50 %». Выявление юридических лиц, которые подпадают под санкционные ограничения в случаях, когда один или несколько совладельцев находятся под санкциями и их совместная доля владения составляет 50 и более процентов;
• выгрузка отчета по глобальным санкциям на русском и английском языках (доступна только в веб-версии).

Кому в России одимо следить за санкциями необходимо следить за санкциями

• организациям, которые проводят международные финансовые операции;
• российским филиалам зарубежных компаний;
• организациям, в которых учредитель или совладелец — нерезидент РФ.

Если заключить сделку с фигурантом санкционного списка, то компанию могут:

• оштрафовать;
• исключить из системы международных платежей SWIFT;
• запретить проводить валютные операции;
• блокировать деньги на счете до выяснения обстоятельств — этот срок может достигать года;
• включить в список вторичных санкций.

В результате всего одна сделка с фигурантом санкций — и счет заблокирован на год. Это может не только ударить по бизнесу, но и в некоторых случаях загубить его.

В Призме теперь можно проверять российские компании по «правилу 50 %»

Сервис показывает санкционные ограничения, которые распространяются не только на фигурантов санкционных списков, но и на связанные с ними компании.

Что такое «правило 50 %»

Организация, которая больше чем на 50 % принадлежит компаниям, находящимся под санкциями, тоже попадает под эти санкции. Сложность в том, что связанных организаций нет в санкционных списках. Поэтому даже проверка всех перечней не позволяет сделать вывод, что компания не находится под санкциями. Важно учитывать, что «правило 50 %» применяется только в отношении юридических лиц.

Как проверить компанию по «правилу 50 %» в сервисе

Чтобы проверить, связана ли компания с фигурантами санкционных списков, важно изучить структуру организации и выявить ее реальные связи. Призма проводит эту аналитику автоматически.

Чтобы проверить компанию по «правилу 50 %» в сервисе, нужно перейти в раздел «Глобальные санкции», выбрать пункт «Проверка юрлиц», затем ввести название компании.

Если интересующая организация не находится ни в одном из санкционных списков, но под санкциями её учредители, сервис покажет эти сведения. На странице отобразятся доли владения компанией и санкционные списки, в которые внесены учредители.

Как автоматизировать комплаенс‑контроль, проверку контрагентов и сотрудников и соблюсти 115‑ФЗ

Контур и компания «Диджитал Дизайн» предложили решение, которое помогает упростить процессы комплаенса. Это интеграция системы «Комплаенс-контроль» и сервисов Контур.Призма и Контур.Фокус.

Субъекты 115-ФЗ обязаны проверять клиентов и анализировать риски не только во время заключения договора, но и в течение всего периода сотрудничества. А также соблюдать внутренние правила организации и вовремя отчитываться регулятору. Ручная проверка отнимает много времени, создает высокую рутинную нагрузку и не застраховывает от ошибок. 

Компания «Диджитал Дизайн» разработала систему «Комплаенс-контроль» для комплаенс-менеджеров, специалистов по внутреннему аудиту и безопасности. Решение позволяет автоматизировать выполнение ключевых задач, среди которых: 

• работа с обращениями о нарушениях;
• организация инструктажей сотрудников;
• декларирование и выявление конфликтов интересов;  
• проверка контрагентов.

С помощью API система «Комплаенс-контроль» получает результаты идентификации и скоринга из Контур.Призмы и Контур.Фокуса. Сервисы анализируют данные более чем из 32 официальных источников.

Благодаря системе «Комплаенс-контроль» меньше, чем за минуту пользователь может:

• оценивать благонадежность контрагентов;
• выявлять аффилированность контрагентов и сотрудников;
• проверять декларации сотрудников и поддерживать их актуальность;
• проверять действительность паспортов;
• находить клиентов в специальных перечнях (санкций, террористов, распространителей оружия массового уничтожения и других).
• анализировать риски сотрудничества с физическими и юридическими лицами по 115-ФЗ;
• формировать отчет, который можно предоставить регулятору при проверке.

Интеграция системы «Комплаенс-контроль» с сервисами Контур.Призма и Контур.Фокус позволяет автоматически наблюдать за состоянием контрагентов и связей сотрудников, выявлять бизнес-риски на ранних стадиях, предотвращать нарушения и бороться с коррупцией.

Решение также  помогает четко выполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ПОД/ФТ) и избегать санкций со стороны регулятора.

Дополнительные материалы

Новые санкционные списки в Призме

В сервисе теперь доступны санкционные списки Австралии (DFAT) и Канады (SEMA). На следующей неделе появятся списки МЭРТ (Украина) и BISN (США). Также доработана анкета физлица.

Санкционные списки Австралии и Канады

В сервисе теперь доступны санкционные списки Австралии (DFAT) и Канады (SEMA). К 15 декабря верифицируем сведения. Их можно будет изучить в веб-версии, АПИ и скачать в формате xml. 

Санкционные списки Украины и США

Разработчики сделали инструмент ручной загрузки санкционных списков без идентификаторов через административную часть сайта. Этот инструмент позволит загрузить в сервис списки МЭРТ (Украина) и BISN (США). Информация пока на верификации, на следующей неделе появится в Призме.

Анкета физлиц

Список сохраненных анкет физлиц доступен в разделе «Мои клиенты» → подраздел «Анкеты ФЛ». Пользователь может вести клиентскую базу по физлицам в одном месте и оперативно формировать отчеты с проверкой по ним.

В анкете физлица выводим время, дату, e-mail пользователя, который создал или последний раз редактировал анкету. Сведения необходимы, когда несколько специалистов работают с одними и теми же анкетами в сервисе.

Массовый мониторинг клиентов в Призме

В веб-версии Призмы появилась возможность массовой постановки клиентов на мониторинг.

Напомним, функциональность мониторинга клиентов доступна для пользователей тарифного плана «Расширенный» с правами «Администратор» — другим пользователям раздел не виден. Мониторинг позволяет следить за изменением статуса, названия, ИНН или КПП, юридического адреса, руководителя, состава учредителей. Уведомления об этом будут приходить на электронную почту пользователя.

Массовый мониторинг клиентов доступен на кладке «Мои клиенты». Список клиентов включает компании, поставленные на наблюдение при единичной проверке.Его можно дополнить, загрузив клиентов с помощью файла в формате xlsx, txt или csv с перечнем ИНН в первом столбце. В список можно добавлять компании —  физические лица появятся в следующей версии мониторинга. Вновь загружаемые файлы дополняют перечень в рамках лимита до 3000 компаний. Чтобы убрать компанию из списка, нужно снять ее с наблюдения при единичной проверке или удалить из списка с помощью иконки «Корзина» справа от ИНН.

В демоверсии раздел доступен с описанием условий работы без возможности загрузки списка клиентов.

Обновления в данных по физлицам в Призме за первый квартал 2020

В API Призмы добавлены методы проверки паспортов и банкротств физлиц, а в веб-версии появилась история проверок для физлиц.

Проверка паспорта физлица в API Призмы

Метод passports позволяет проверить паспорт физлица на наличие в списке недействительных российских паспортов МВД РФ. Недействительными считаются утраченные, похищенные, оформленные на утраченных или похищенных бланках, выданные в нарушение установленного порядка, а также признанные недействительными паспорта.

Для проверки паспорта в строке запроса необходимо передать параметр number: серия и номер паспорта.

Результатом проверки будет наличие или отсутствие паспорта с указанными серией и номером в списке недействительных паспортов.

Поиск банкротств физлица в API Призмы

Метод bankruptcy показывает даты найденных сообщений о банкротстве.

История проверок для физлиц в веб-версии

Теперь клиенты могут просматривать результаты предыдущих проверок по физлицам. Если физлицо проверялось ранее, то слева на его карточке появится кнопка «История проверок». После перехода по ссылке на экране появится список предыдущих проверок.

В истории содержится следующая информация:

• дата проверки;
• количество совпадений со списками;
• отчет в формате docx.

Результаты проверок по ИНН и по ФИО хранится раздельно: если вы проверяли человека по ИНН, то в истории останутся проверки по ИНН. Если поиск велся по ФИО, результаты проверки сохранятся только по ФИО.

История хранится с момента появления функциональности — 18 февраля 2020 г. Данных за более ранние даты в сервисе нет.

Метод «Получение информации по иностранным публичным должностным лицам» в API Контур.Призмы

Теперь пользователи API Контур.Призмы могут по ФИО получить информацию об иностранном публичном должностном лице по данным компании Refinitive.

Новый метод доступен в рамках тарифного плана «Иностранные публичные должностные лица». 

Поиск по ФИО

Метод позволяет проверить совпадение физлица по ФИО с перечнем иностранных публичных должностных лиц. Количество уникальных ФИО, доступное для проверки, ограничено согласно тарифу. 

В ответ на запрос пользователь получает список профилей. Для каждого профиля указаны данные: 

• уникальный идентификатор профиля;
• сопоставленное имя;
• тип сопоставления;
• сила сопоставления;
• категории ИПДЛ;
• пол;
• дата рождения;
• страна расположения;
• место рождения;
• национальность.

Получение актуальной информации по найденному профилю 

Также API Контур.Призмы позволяет получить подробную и актуальную информацию о профиле. Большинство данных в сервисе представлено на английском языке. Количество запросов актуальных данных профиля не ограничивается в рамках тарифов.

Новые возможности Призмы для проверки физлиц

В Контур.Призме появилось сразу несколько удобных решений для работы с физлицами. Теперь в сервисе можно проверить физическое лицо по ИНН, найти связанные с ним организации, просмотреть сведения о банкротстве и выгрузить отчет о проверке.

Проверка по ИНН

Раньше пользователи Призмы могли проверять физических лиц только по ФИО. Теперь в строке поиска можно указать и ИНН. Сервис проведет такую проверку, если ИНН есть в ЕГРИП или ЕГРЮЛ, — для этого физлицо должно быть хоть однажды зарегистрировано как ИП, учредитель или директор.

Проверка по ИНН сделала более точным поиск лиц в перечнях экстремистов и террористов, Межведомственной комиссии, а также 639-П (при наличии доступа к списку).

Поиск аффилированных организаций

При проверке организаций в Призме теперь можно просматривать связи по учредителям и руководителям. Это помогает оценить структуру владения компании и сократить риски сотрудничества с определенным партнером или клиентом. Чтобы перейти в отчет по физлицам, нужно кликнуть на ИНН учредителя или руководителя на вкладке «Сведения об органах юридического лица». В разделе «Связанные компании» на карточке физлица можно провести дополнительный поиск по аффилированным компаниям.

Сведения о банкротстве

Пользователи Призмы могут также проверить количество сообщений о банкротстве физического лица в разделе «Финансы и деловая репутация». Такие сведения сигнализируют о финансовых затруднениях и служат поводом для детальной проверки физлица. Для страховых компаний сведения о банкротстве могут указывать на желание клиента получить выгоду из-за тяжелого финансового положения. Для ломбардов банкротство физического лица повышает вероятность того, что клиент не сможет выкупить заложенное имущество.

Отчет о проверке

С помощью отчета о проверке пользователи сервиса смогут в любой момент подтвердить соблюдение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Сведения в отчете сгруппированы в три блока:

— «Идентификация»;

— «Нахождение в списках»;

— «Связанные организации».

Первый блок включает ячейки для всех сведений, которые нужны, чтобы идентифицировать контрагента по 115-ФЗ. Отчет сохраняется в формате .doc и представляет собой анкету, которую можно редактировать. Свободные ячейки могут быть заполнены сотрудником Росфинмониторинга на основании документов и слов клиента.

Новые возможности Призмы

В сервисе оценки комплаенс-рисков от Контура появились новые возможности, которые упрощают и ускоряют работу. Теперь пользователи Призмы смогут просматривать историю прошлых проверок и выполнять массовый скоринг по спискам ИНН.

История проверок

В Призме появилась возможность узнать, сколько раз выполнялась проверка по конкретной компании. Результат последней проверки можно посмотреть в рисковом отчете по организациям.

В истории хранятся даты прошлых проверок, уровни риска и сформированные ранее отчеты. Все отчеты доступны для скачивания. Это позволяет пользователям сравнивать результаты проверок и следить за изменениями. Также история может пригодиться при проверке контролирующим органом.

Ссылку на историю можно найти на карточке компании под блоком «Факты хозяйственной деятельности». Она появится, если организация уже проверялась в Призме.

История начала сохраняться с 8 июля 2019 года. Проверки, которые были проведены ранее, в истории не публикуются.

Массовый скоринг

В сервисе теперь можно проводить проверку списков до 3 000 юридических и физических лиц. С помощью массового скоринга пользователи смогут автоматизировать работу и сократить время на ее выполнение.

Список ИНН добавляется на вкладке «Проверка списка клиентов» в формате txt, xlsx или csv. Призма сверит список с основными перечнями и установит уровень риска. Результаты скоринга указываются в таблице, из которой можно загрузить отчет по каждой компании.

Если нужно провести проверку большего количества данных, рекомендуется использовать API.

Как бухгалтеры, нотариусы и адвокаты должны проверять клиентов по 115-ФЗ

Росфинмониторинг расширил действие Федерального закона «О противодействии отмыванию доходов» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Теперь обслуживающие бухгалтерии, а также нотариальные и адвокатские конторы обязаны отказывать в обслуживании клиентам, вызывающим подозрение.

Федеральным законом от 18 марта 2019 № 33-ФЗ в статью 7.1 № 115-ФЗ были внесены изменения. Новые требования Росфинмониторинга затронули субъектов, которые работают с ценными бумагами, банковскими счетами и денежными средствами клиентов или оформляют сделки с недвижимым имуществом. Они должны проводить полную проверку и оценивать уровень риска клиентов. А если клиент оказался в одном из «черных» списков ЦБ или Росфинмониторинга, они обязаны отказать ему в обслуживании. Правила, по которым бухгалтеры, нотариусы или адвокаты должны проверять своих клиентов, изложены в 115-ФЗ.

Идентифицируйте клиента, бенефициарного владельца и выгодоприобретателя

Если бухгалтер, нотариус или адвокат работают с физическим лицом, им нужно узнать его ФИО, гражданство, дату рождения, адрес регистрации, реквизиты и другие удостоверяющие личность сведения.

У организации следует запросить наименование, правовую форму, адрес, ИНН, ОГРН и другие сведения. А также проверить всех бенефициарных владельцев.

Храните данные по клиенту

Полученную информацию необходимо хранить не меньше пяти лет с момента прекращения работы с клиентом.

Проверьте по спискам

Бухгалтер, нотариус или адвокат должны проинформировать Росфинмониторинг, если их клиент окажется в списке:

• террористов и экстремистов;
• публично-должностных лиц;
• иностранных публично-должностных лиц;
• санкционном списке;
• списке Межведомственной комиссии.

Определите уровень риска клиента

Субъекты 115-ФЗ должны оценивать уровень риска по всем своим клиентам. Оценка производится на основании полученных документов, сведений о клиенте и его деятельности.

Обновляйте сведения о клиентах

Бухгалтер, нотариус или адвокат должны обновлять информацию о клиентах не менее, чем один раз в год. А если возникнут подозрения о недостоверности полученных сведений — обновить информацию нужно в течение 7 рабочих дней.

Сама по себе процедура проверки клиентов не представляет сложности. Списки для сверки рассылаются регулятором. Однако если клиентов много, такая работа займет много времени и ресурсов. Росфинмониторинг обновляет некоторые списки каждые две недели. Из-за большого объема работы увеличивается риск ошибок.

Сервис Контур.Призма теперь можно предлагать обслуживающим бухгалтериям, адвокатам и нотариусам. Он выполняет массовую проверку клиентов по 115-ФЗ. Сервис сам проверяет клиентов, устанавливает уровень риска и помогает принимать решения о сотрудничестве всего за несколько минут.

По каждой проверке Призма формирует детальный отчет, который затем можно сохранить в архиве или распечатать. С его помощью можно подтвердить соблюдение требований 115-ФЗ. В сервис можно загрузить собственные списки «подозрительных» клиентов. Команда разработки следит за изменениями требований регулятора и своевременно обновляет возможности сервиса. Кроме того, в Призме клиент сможет выбрать одну из настроенных моделей проверки или настроить свою собственную.

Массовая проверка по списку санкций России в отношении Украины

В Призме появилась возможность массовой проверки организаций, ИП и физических лиц по списку санкций России в отношении Украины (Постановление Правительства РФ № 1300).

Для организаций проверяется нахождение в списке:

• руководителя;
• учредителей (физлиц и ЮЛ);
• бенефициаров и других конечных владельцев (физлиц и ЮЛ).

Для загружаемых в сервис списков действует ограничение — не более 3 000 записей в одном файле. Формат файла — Excel или txt. Результат проверки выгружается в файл Excel. Функциональность доступна на всех тарифах.

В веб-интерфейсе количество совпадений со списком санкций РФ в отношении Украины отображается в столбце «Санкции».

Массовая проверка по списку ПДЛ для организаций

В Призме была доработана массовая проверка по списку российских публичных должностных лиц. Ранее такая возможность была доступна только при загрузке списка физических лиц. Теперь можно проверить список организаций и ИП.

Для организаций проверяется нахождение в списке:

• руководителя;
• учредителей (физлиц);
• бенефициаров и других конечных владельцев (физлиц).

Для данной проверки действуют те же условия и ограничения, что и для проверки по списку санкций России в отношении Украины.

Удобный переход к проверке связанных организаций и физических лиц

Был доработан веб-интерфейс сервиса — в отчете о проверке организации:

• ФИО и ИНН руководителя, учредителей, акционеров и бенефициаров теперь ведут на отчет по проверке физлица.
• Наименование и ИНН учредителей, предшественников, акционеров, являющихся российскими организациями — ссылки на отчет о проверке организации.

Доработка позволила улучшить навигацию в сервисе при необходимости проверить связанные с организацией сущности.

Лицензии и даты списков в Контур.Призме

Улучшен процесс идентификации клиента по 115-ФЗ и работа со списками. Релиз состоялся 6 марта.

Информация о выданных лицензиях Информация о лицензиях необходима в рамках процесса идентификации по 115-ФЗ (Положения Банка России N 499-П и N 444-П).

Сведения о лицензиях доступны в веб-интерфейсе в блоке "Идентификация". Важно, что информация о лицензиях пока не выгружается в отчет о проверке в формате docx.

Источники сведений: ЕГРЮЛ, Роскомнадзор, Росалкогольрегулирование, Росздравнадзор, Роспотребнадзор, Росприроднадзор, Ростехнадзор, Рособрнадзор.

Даты списков

В веб-интерфейсе и API для 5 из 13 "встроенных" в Призму списков стала доступна дата формирования списка. Теперь пользователь может самостоятельно определить актульность сведений в Призме.

В случае списков:

• Росфинмониторинг. Перечень террористов и экстремистов;

• Межведомственная комиссия по противодействию финансированию терроризма;

• Росфинмониторинг. Перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ;

— это дата публикации списка в Личном кабинете Росфинмониторинга.

Для списков:

• Санкционный список Украины (Указы № 133/2017, № 176/2018);

• Санкционный список России в отношении Украины (Постановление № 1300).

— это дата вступления в действие нормативного акта, на основании которого был сформирован список.

Уплаченные налоги и взносы и среднесписочная численность в Призме

На основании пожеланий клиентов в сервисе были сделаны доработки. В результатах проверки юридического лица появились сведения об уплаченных налогах и сборах - блок "Идентификация" и среднесписочной численности - блок "Факты хозяйственной деятельности". 

Данные доступны за год, предшествующий году размещения таких сведений на сайте ФНС, т.е. сейчас данные есть за 2017 год.

Сведения о налогах и сборах размещаются ФНС ежегодно 1 октября, о среднесписочной численности - ежегодно 1 августа. ФНС размещает сведения на основании поправок в ст. 102 "Налоговая тайна" НК РФ, внесенных федеральным законом № 134-ФЗ от 01.05.2016.

Сведения могут отсутствовать:

• у крупнейших налогоплательщиков;
• у стратегических предприятий;
• у организаций, которые не сдают отчетность;
• у недавно зарегистрированных организаций.

Массовая проверка паспортов в Контур.Призме

В сервисе стала доступна массовая проверка паспортов по списку недействительных российских паспортов МВД РФ. Функциональность будет полезна работающим с физическими лицами клиентам, у которых не автоматизированы процессы проверки. Возможность проверять паспорта по одному также остается.

Для загружаемого в сервис списка паспортов действует ограничение — не более 3 000 записей в одном файле. Результат проверки выгружается в файл Excel.

Новый продукт Контур.Призма для банков и страховых компаний

В августе 2018 года на рынке появился продукт, который помогает банкам и страховым компаниям автоматизировать проверку клиента и его операций по требованиям 115-ФЗ. 

• автоматически проверяет клиентов по более, чем 50 критериям;
• учитывает актуальные требования законодательства;
• имеет гибкую настройку под внутренние требования банка;
• готовит отчет о проверке и обновляет его с нужной периодичностью;
• снижает вероятность ошибки за счет влияния человеческого фактора при рутинном сборе и обработке данных;
• снижает риск применения санкций от Регулятора.

Ближайшие направления развития Контур.Призмы:

• автоматическая проверка движения средств по счетам клиентов в целях выявления сомнительных операций и операций, подлежащих обязательному контролю.
• подготовка обязательных электронных сообщений о найденных операциях

Кому нужна Призма?

Сколько стоит Контур.Призма?

API: ежегодный платеж зависит от кол-ва юридических лиц на обслуживании: от 200 тыс. (для компаний у которых меньше 1 тыс. клиентов) и до 5 950 тыс. руб. (для компаний у которых более 500 тыс. клиентов)

Веб-версия: ежегодный платеж за основное рабочее место 148 тыс. руб., каждое дополнительное рабочее место 26 тыс. руб.