Открытые и закрытые списки в одном сервисе

Работайте с полной информацией по каждому клиенту. Сервис выполняет проверку и формирует анкету клиента по данным всех открытых и закрытых списков, регламентированных законом.

В их числе:

• Перечни террористов/экстремистов и оружия массового уничтожения Росфинмониторинга
• Список Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма
• Перечень публичных должностных лиц
• Cанкционные списки OFAC, ЕС, HM Treasury, SECO и Украины
• Перечень стратегических предприятий по Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009
• Перечень ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р 

Автоматический скоринг клиентов

Контур.Призма за считанные минуты оценивает клиента более чем по 60 критериям, присваивая ему определенный рисковый статус.

Все выводы по комплаенс-рискам собраны в одном окне: вы легко можете проверить, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.

Отчет — 115-ФЗ

Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма.

Сервис анализирует:

• идентификационные критерии;
• финансовое положение клиента;
• деловую репутацию;
• характер деятельности;
• страновой риск;
• связанные организации.

По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным. Отчет из Контур.Призмы можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.

Проверки по актуальным критериям

Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…».

Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

Преднастроенные рисковые модели

В сервисе есть три готовые модели проверки:

• 115-ФЗ для банков;
• 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
• корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.

Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться.

Настраиваемые модели проверки

Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке.

Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.

Банки

Что требует закон

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ, кредитные организации обязаны до начала договорных отношений проводить идентификацию клиентов и присваивать им определенный уровень риска, а также регулярно обновлять информацию о клиентах, полученную на этапе их первичной идентификации. Неисполнение требований 115-ФЗ грозит банку штрафом до 1 млн руб. (ст. 15.27 КоАП РФ), приостановлением деятельности (ст. 15.27 КоАП РФ) и отзывом лицензии (ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ).

Как вам поможет Контур.Призма

Контур.Призма сокращает время и трудозатраты ваших сотрудников на выполнение обязательных проверок клиентов по 115-ФЗ, оценку их рискового статуса и подготовку отчета.

При этом вы всегда уверены, что ваши проверки проходят на основе актуальных данных из всех необходимых источников.

Ваши преимущества

Быстрая проверка

Исключите проверки вручную и длительный сбор данных по разным источникам.

Контур.Призма за секунды проверяет клиентов по критериям 115-ФЗ, а также по перечню российских публичных должностных лиц и по спискам отказников согласно Положению 639-П.

Подготовка отчета

Контур.Призма моментально формирует отчет по клиенту — за счет этого вы быстрее принимаете решения о сотрудничестве. В отчете наглядно видно, какие критерии повлияли на итоговую оценку рисковости клиента.

Индивидуальные модели проверки

Вы можете самостоятельно настраивать модели проверки по значимым для вас критериям с учетом специфики своих клиентов и собственных правил внутреннего контроля.

Контроль проведения проверки

В любой момент в сервисе можно убедиться, что проверка по тому или иному клиенту была проведена, и ознакомиться с отчетом.

Удобная работа

Сервис очень простой, поэтому вам не придется обучать своих сотрудников им пользоваться. Заходите и начинайте работать — все понятно с первого раза.

Интеграция с вашей учетной системой

Для более удобной работы сервис можно интегрировать в информационную систему банка через API.

Некредитные финансовые организации

Что требует закон

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ и его подзаконным актам (положения ЦБ РФ 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации…», а также 499-П/444-П «Об идентификации…» и др.), факторинговые компании обязаны до начала договорных отношений идентифицировать клиентов по ряду критериев, изучить их финансовое положение, характер деятельности, деловую репутацию и связанные организации, учесть страновой риск и многое другое.

Как вам поможет Контур.Призма

Контур.Призма моментально выполняет обязательную проверку клиентов согласно 115-ФЗ по всем необходимым источникам и спискам. Кроме того, сервис позволяет настроить модели проверки по индивидуальным критериям.

Ваши преимущества

Автоматическая проверка

Проверка клиентов по 115-ФЗ проходит в автоматическом режиме за считанные минуты. Вы не тратите свое время на поиск данных о компаниях.

Готовый отчет

Заключительным этапом проверки является отчет, где дается оценка рискового статуса организаций и указываются причины, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.

Персональные настройка

Вы можете самостоятельно настраивать модели проверки по значимым для вас критериям рисковости с учетом специфики своего бизнеса.

Уверенная работа без рисков

В любой момент в сервисе можно проверить, была ли проведена проверка по конкретному клиенту и есть ли отчет. А значит, вы всегда уверены, что выполняете требования законодательства в сфере ПОД/ФТ и не рискуете получить штраф.

Аудиторские компании

Что требует закон

Согласно информационному письму Росфинмониторинга от 23.11.2018 № 56 и п. 7.1 115-ФЗ, аудиторские компании обязаны:

• проверять всех клиентов на присутствие в списках террористов / экстремистов / оружия массового уничтожения. Если аудиторская компания вступает в юридические отношения с клиентом из данных списков, ей грозит штраф до 1 млн ?;
• проводить полную идентификацию клиентов, в том числе бенефициаров и учредителей, по всем открытым и закрытым спискам, регламентированным 115-ФЗ;
• оценивать рисковый статус клиента по следующим критериям:
• риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями регистрации и (или) деятельности аудируемого лица (страновые риски);
• риски, связанные с деятельностью аудируемого лица и его контрагентов (клиентские риски);
• риски, связанные с конкретными продуктами, услугами, операциями, каналами поставок аудируемого лица (операционные риски). При подозрении, что операции осуществляются в целях ПОД/ФТ, аудиторской компании необходимо сообщать об этом в Росфинмониторинг путем отправки ФЭС.

Как вам поможет Контур.Призма

Контур.Призма автоматически проводит полную идентификацию клиентов и проверяет их на присутствие в списках террористов и экстремистов, а также оружия массового уничтожения. Оценивает рисковый статус компаний и формирует отчет.

Ваши преимущества

Проверяйте клиентов за минуты

Укажите ИНН — и Контур.Призма сама проведет полную проверку клиента по критериям 115-ФЗ и всем необходимым перечням. Вы освободитесь от проверок вручную и снизите риск допустить ошибку из-за невнимательности.

Получайте готовый отчет

Вам не придется тратить время на подготовку отчета о проверке — Контур.Призма сформирует его автоматически.

Настраивайте свои модели проверки

Если какой-либо критерий оценки клиентов играет для вас большую роль, вы можете повысить значимость данного параметра, и сервис учтет это при проверке.

Работайте с простым и удобным сервисом

В Контур.Призме все интуитивно понятно: как выполнить проверку, где скачать отчет и как настроить критерии проверки. Если возникнут вопросы — вы всегда можете позвонить в круглосуточную техподдержку.

Обслуживающие бухгалтерии

Что требует закон

С 2018 года обслуживающие бухгалтерии обязаны соблюдать требования 115-ФЗ, в частности — проводить идентификацию клиентов перед тем, как заключить с ними договор на обслуживание и др. Минимальный штраф за нарушение требований закона составляет 50 тыс. ? для юрлиц и ИП (ст. 15.27 КоАП РФ).

Изначально в 115-ФЗ было указано, что его требования распространяются в том числе на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг — в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом: обеспечение деятельности организации или управления ими.

Как вам поможет Контур.Призма

Вам не придется разбираться в критериях проверки клиентов по 115-ФЗ и тратить время на обязательную идентификацию организаций. Контур.Призма выполняет это в автоматическом режиме согласно актуальным требованиям законодательства. Если правила проверки меняются, это сразу отражается в сервисе. С Контур.Призмой вы можете всегда быть уверены, что соблюдаете 115-ФЗ.

Ваши преимущества

Быстрая проверка по 115-ФЗ

Контур.Призма автоматически проверяет юрлица и физических лиц в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», присваивает им определенный уровень риска и готовит отчет.

Автоматические обновления

Данные, которые использует сервис, поддерживаются в актуальном состоянии. Если законодательство в сфере ПОД/ФТ меняется, обновляются требования к проверкам — это в кратчайшие сроки отражается в сервисе.

Работа в привычном режиме

Из-за новых требований законодательства вам не придется менять рабочие процессы или нанимать сотрудников, которые будут проверять клиентов. Контур.Призма полностью закроет вопрос по идентификации клиентов и подготовке отчетов о проверке.

Персональные модели проверки

Вы можете сами настраивать модели проверки по важным для вас критериям, учитывая специфику своих клиентов и собственные правила внутреннего контроля.

Страховые компании

Что требует закон

Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, которые ведут деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) входят в число субъектов 115-ФЗ и обязаны до начала договорных отношений идентифицировать клиента, присваивая ему определенный уровень риска, а потом регулярно перепроверять эти данные.

Согласно новой редакции Закона от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», если в течение одного года субъект страхового дела неоднократно нарушит требования, установленные ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ, то это может стать:

• дополнительным основанием для приостановления действия лицензии субъекта страхового дела;
• основанием для принятия органом страхового надзора решения об отзыве у субъекта страхового дела лицензии — при условии, что в течение одного года лицензия субъекта страхового дела приостанавливалась по этому же основанию.

Как вам поможет Контур.Призма

Контур.Призма позволит вам проверять клиентов по 115-ФЗ в автоматическом режиме, и вы сможете обслуживать клиентов как прежде, не тормозя работу из-за долгих проверок вручную.

Ваши преимущества

Моментальная проверка

Вашим сотрудникам не придется часами изучать списки Росфинмониторинга и искать данные о клиентах. Они смогут за считанные минуты проводить проверку компаний через Контур.Призму, не отнимая времени от выполнения своих непосредственных обязанностей.

Контроль изменений у клиентов

С Контур.Призмой вы сможете обновлять данные по текущим клиентам в автоматическом режиме, не выделяя на это дополнительное время в течение рабочего дня.

Проверки без ошибок

Благодаря Контур.Призме вы обезопасите себя от ошибок в проверках по причине человеческого фактора. Отчеты о проверке, подготовленные сервисом, включают точные данные из всех необходимых источников.

Снижение риска приостановления деятельности

С Контур.Призмой вы сможете легко и быстро идентифицировать каждого клиента по 115-ФЗ. Правильно выполняя обязательные требования законодательства, вы не рискуете получить штраф или лишиться лицензии.

Ювелирные компании

Что требует закон

Приказ ФКУ «Пробирная палата России» от 05.12.2018 № 230 утвердил порядок контроля за юрлицами и ИП, осуществляющими скупку и куплю-продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в части выполнений требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Согласно Приказу от 05.12.2018 № 230, в рамках контрольных мероприятий будут проверяться следующие моменты:

• В организации (ИП) утверждены правила внутреннего контроля, которые соответствуют действующему законодательству, и специальное должностное лицо отвечает за их соблюдение.
• У организации (ИП) есть внутренние документы, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Организация (ИП) идентифицирует своих клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев согласно Федеральному закону от 07.08.2011 № 115-ФЗ (далее — 115-ФЗ) и обновляет собранную по ним информацию в установленный срок.
• При обслуживании клиентов организация (ИП) получает информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиента с данной организацией (ИП), а также принимает меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов согласно 115-ФЗ.
• Организация (ИП) документально фиксирует сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также о сделках согласно основаниям, перечисленным в п. 2 ст. 7 115-ФЗ.
• Соблюдается порядок направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
• Соблюдаются требования по блокированию денежных средств или иного имущества в случаях, установленных 115-ФЗ.
• Проверяется наличие среди клиентов организаций и физлиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию денежных средств или иного имущества; о результатах такой проверки сообщается в уполномоченный орган.
• Соблюдаются требования по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом согласно 115-ФЗ.
• Соблюдаются требования по противодействию финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Как вам поможет Контур.Призма

Контур.Призма позволяет выполнять обязательные требования 115-ФЗ в автоматическом режиме. Сервис поможет вам быстро решать следующие задачи:

• идентифицировать клиентов и бенефициарных владельцев по 115-ФЗ;
• формировать отчет о проверке;
• устанавливать финансовое состояние и деловую репутацию клиентов;
• проверять клиентов на присутствие в перечнях террористов и экстремистов, а также в списке «оружие массового уничтожения».

Ваши преимущества

Проверка клиентов за минуты

Вам не придется тратить много времени на поиск информации о своих клиентах Занимайтесь своими делами, а Контур.Призма возьмет на себя обязательную идентификацию клиентов.

Проверка по всем спискам

Вы можете быть уверены: с помощью Контур.Призмы ваши клиенты проверяются по всем необходимым спискам и перечням. Вам не придется дополнительно собирать данные.

Подготовка отчета

Контур.Призма быстро формирует по каждому клиенту отчет, который вы сможете предъявить в случае проверки.

Легкая работа

Сервисом просто и удобно пользоваться. Достаточно указать ИНН клиента, и Контур.Призма начнет выполнять проверку.