Вся правда о контрагентах у вас под рукой

Специалисты по безопасности обрабатывают очень много информации о потенциальном партнере компании, уделяя этому массу времени. Однако в большинстве случаев действия мошенников не слишком хитроумны: их выдают детали, буквально лежащие на поверхности. На конкретных случаях из практики юристов, детективов и представителей служб безопасности мы покажем, как можно разоблачить мошенников, своевременно анализируя очевидные факты.

Существует ли компания или ИП на самом деле?

С 2013 года страховые взносы для ИП повысились в два раза, и многие из них закрылись. Появилась необходимость узнать, продолжают ли вести деятельность новые и текущие контрагенты.

Комментирует Константин Сергеев, руководитель исполнительного комитета НП «Союз руководителей служб безопасности Урала»: «После изменений в законодательстве мы решили провести проверку всех наших контрагентов-ИП. Среди партнеров оказались предприниматели, которые  де-юре прекратили деятельность, но продолжали работать. Пришлось срочно принимать меры, что позволило предупредить потери компании».

«Массовый» адрес регистрации

Проверьте, сколько фирм «прописаны» по тому же адресу, что и ваш контрагент. Обратите внимание: «массовым» может быть также офис (комната) и номер телефона.

«Регулярно в нашу компанию обращаются за услугой проверки контрагентов. Первый этап — это проверка адреса регистрации – не является ли он массовым. После этого смотрим, сколько компаний зарегистрировано на соучредителей и команду управления. Только убедившись, что все в порядке с точки зрения документов, мы осуществляем дальнейшие проверки, в том числе и выездные», — отмечает Светлана Корабель, директор юридического агентства «ЮС КОГЕНС».

Удостоверьтесь, располагается ли фирма по указанном адресу (фактическому или юридическому) и не сидят ли сотрудники «на чемоданах».

Рассказывает Игорь Бедеров, помощник президента НП «Международное объединение детективов»: «Помню одну поучительную историю. Предприятие находит заманчивого по цене поставщика и обговаривает с ним выгодные для него условия сделки. Переводятся первые деньги, и компания пропадает. Выясняется, по адресу регистрации фирмы давно нет, все телефоны не отвечают. И даже выигранный иск в арбитражном суде не помогает: фирма по месту регистрации отсутствует, ее счета опустошены, а директор и учредители по обязательствам юридического лица не отвечают».

«Массовые» руководители и учредители

Проверьте наличие руководителей и учредителей вашего контрагента в списке дисквалифицированных лиц (nalog.ru), со сколькими еще компаниями они связаны, есть ли среди них те, что уже прекратили деятельность?

Деловая репутация партнера

Проверьте арбитражные дела: применяла ли компания незаконные схемы ухода от налогов, нарушала ли свои обязательства? Посмотрите госконтракты: есть фирма неоднократно участвовала в госторгах и исполняла условия контрактов, ей, скорее всего, можно доверять.

Случаем из практики делится Игорь Бедеров, помощник президента НП «Международное объединение детективов»: «В моей практике было две подобные истории. Начало одно и то же: новая компания предложила предприятию сотрудничество на очень выгодных условиях, по договору необходимо было внести предоплату. В первом случае были проверены адрес регистрации юрлица, а также найдены и проверены ФИО руководителя и учредителя. Специалистами были  выявлены признаки компании-однодневки.

Во второй истории проверка была проведена уже после внесения компанией оплаты 50%. После этого представители новой фирмы скрылись вместе с авансом в несколько  миллионов. Выяснилось, что директор ранее судим, не является соучредителем. Были обнаружены и учредители, среди которых также были ранее судимые.  Кроме того, удалось узнать, что на этих людей зарегистрированы и другие компании, которые также занимаются мошеннической деятельностью. Поэтому реальные мошенники были найдены».

Проверка изменений в учредительных документах

Избежать неожиданностей и проверить все реструктуризации контрагента можно по выписке из ЕГРЮЛ.

Рассказывает Константин Сергеев, руководитель исполнительного комитета НП «Союз руководителей служб безопасности Урала»:  «У компании появилась информация о том, что ее крупный деловой партнер ввел нового участника. Необходимо было проверить благонадежность новичка. Мы проверили изменения в учредительных документах компании, изучили, сколько компаний зарегистрировано на каждом человеке. Обнаружив подозрительных людей, компания прекратила поставки партнеру и успела вернуть большую часть дебиторской задолженности».

Вести бизнес безопасно — совсем несложно. Главное – научиться анализировать очевидные факты. Узнать все необходимые сведения о компании можно за несколько секунд в сервисе «Контур-Фокус».